CFA(特许金融分析师)与FRM(金融风险管理师)区别对比分析解读

时间:2018-05-11 11:08 作者:CFA考试俱乐部 来源:CFA考试俱乐部

CFA和FRM怎么看都是打不到一竿子,虽然二者同源,但是不同本啊,CFA更加注重于前端部分,而FRM更注重于后端。突然这么一说,发现这两个还是有点渊源的,一个在前冲刺,一个负责后勤保障,二者相辅相成,怪不得有人在考完CFA后,会去再来一次FRM考试。今天小编主要是谈谈这两个证书合二为一的情况。
 
 
成本与难度:两个考试难度相差很大
 
CFA需要4年工作经验,3次考试,3级都一次通过的话需要2.5年时间;而FRM金融风险管理师只需要2年相关经验,1次考试(Part1/2可以一天考完)。
 
所以对于理工科背景的,希望短时间内通过一门考试来转行就业的人,FRM考试似乎更划算。但如果你符合以下三个条件:
 
a、不在乎是否要在名片上多加三个字母
 
b、单纯想学点金融知识
 
c、不想牺牲太多休闲时间,那么我推荐只考CFA Level 1--都是科普级的知识,但很全面。
 
知识点的异同
 
FRM偏向风险管理:定量(quantitative)的比重更大。FRM里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分恐怕在商业银行之外的地方无法用到,但商业银行非常欢迎有巴塞尔协议经验的人。
 
CFA偏向投资:更加全面,包含FRM没有的财务分析,股票投资,经济学,职业道德等。包含的知识点数倍于FRM,但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA里的道德部分看似鸡肋,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。
 
资本市场,数学统计,以及资产组合管理。对于相同的知识点,FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。
 
就业方面哪个更合适
 
证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA。在美国找工作的网站上,如果以“FRM”为关键词搜索职位有50个对应结果的话,那么搜CFA就会有至少100个。
 
CFA、FRM 对就业有多大帮助
 
在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA,通常是这么说的:“participation in CFA programwould be a plus.” 换言之,有没有考,考完没考完,都不是最要命的筛选标准。
 
但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA或者FRM,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。
 
所以对于就业而言,我认为证书对你的帮助在于过面试关,而不是简历关。
 
对于已经工作的人的职业发展
 
更好地理解工作时所使用的模型。
 
在为工作时,经常有“醍醐灌顶,原来如此”的感觉,让我对所使用的模型有了更深的理解。  和其他部门或者客户沟通时心里更有底。
 
尤其是CFA,如果3级都考下来,恐怕很难再碰到没听过的金融词汇。没有人想在和老板开会或者与客户谈判中问出愚蠢的问题。
 
一个加薪的筹码
 
影响升职加薪的因素有很多,证书不是最重要一项,但绝对有影响。比如很多公司的年终考核打分表里都有“专业知识完备程度”一项。CFA至少可以让这一项拿高分。
 
证书不能带给你的
 
证书只是讲了原理上的东西。很多更实际的知识技能并不能通过考证掌握。金融本质上是一个人和资源的游戏。在中国叫人脉。人们花费业余的时间准备考试的同时,也失去了结识更多朋友的机会。知识和人脉哪个更重要,我不敢妄言,但这两者必然是缺一不可。
 
所以由此可见,CFA、FRM双证的通过的可能性还是存在的,因为已经有前人试过了,而且都取得了不凡的效果。所以CFA、FRM双证的可能性是完全存在的,只要你觉得自己还需要在提高,不满足自己的现状,那么就试试看。
CFA\FRM
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