CFA前景:你的职业规划,决定了应该考的证

时间:2017-06-27 13:32 作者:CFA考试俱乐部 来源:CFA考试俱乐部

当我从事金融工作的时候,其实我是在做什么?金融业务涉及面太广了,每一项工作的背后,都有它吸引人的地方,不过,这些不同的工作都需要什么样人才,很多人就未必清楚了,除了精力充沛、热情欣赏,高度自律,不同业务对人才的要求也不尽相同。

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企业融资(Corporate Finance)

企业融资是有效利用各种融资渠道,获得成本的资金来源,从而帮助企业发展。
 
如果你在企业融资部门工作,应该要为公司新项目和以后的项目融资,这需要你能够做到通过资产、负债、可转换证券、优先证券或者衍生证券等方式,确定客户的资金额度和资产构成,然后通过各种渠道完成融资。这需要经常跟客户打交道,也需要足够的金融分析能力。
 
并购(M& A)

投资银行最喜欢的干的事情,就是帮助一家公司收购另一家公司,这是很多投行的收入的重要来源之一。如果你从事此类工作,那么你应该成为客户的咨询者,为交易估值,确定买卖结构,协商对客户更有利的条框,虽然投资风险需要投行自己承担,尤其是杠杆收购,分拆等业务,这对你的专业分析能力提出了更高的要求,因为你的任务就是为客户分析收购形式和收购细节。
 
与IPO相似,在并购领域也存在“品牌效应”。虽然上市的流程一模一样,但一家公司如果需要上市的话,人们往往会考虑,是高盛这样的大公司操刀,还是由二流券商主持,这对公司的股票价值影响颇大。在并购领域同样如此,摩根士丹利的Cory,德意志银行的Thornton都是并购领域的大牌,从事并购业务的你,如果也有自己的“品牌”,例如一场著名的并购案例,一张价值连城的CFA证书,将带你更多的机会。
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交易

金融行业最令人羡慕的工作之一,就是交易员,无论是商业银行还是投资银行,交易员的责任就是帮助投资者进行资产、股票、期货、外汇,或者选择权的买卖。这是一项复杂的工作,因此要求从业者具备全面的金融知识,熟悉金融工具和市场,给客户一个买你股票的理由。

如果是固定收入产品交易员,那么很强的分析能力必不可少。
 
结构性融资

金融工具的创新,资产证券化以及资产证券化的在证券化都是结构性融资的一部分,这么做是为了资金可以再次回到投资者手中,然后可以再次进行投资。首先必须要学会利用杠杆技术,一般基金经理或信托机构,都会把投资资产进行二次、三次……通常进行5-10倍的资金杠杆化,同时会找担保机构为其做流动性担保。
 
如果你能熟练使用电子表格,有一定的会计和法律知识,同时持有一张CFA证书的话,无疑是非常有利的。
 
金融衍生品

衍生品的价值来自原始证券,大家最熟悉的衍生品应该是期货。金融衍生品的市场无疑是巨大的,衍生品业务的利润也非常高。在华尔街,衍生品工作对从业者提出了更高的要求,如果你想要从事这项工作,也对自己提高要求,除了数学和销售技能,考一张CFA证书也非常重要。
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固定收益研究

金融分析师一般都会有一个自己擅长的领域,可能是宏观分析师、也可能指定分析某一个企业,但任务都是向投资者推荐股票和债券,需要不断与机构投资者联系。
 
投行经常雇用那些有经验的人作分析师,或者是持有CFA证书的分析员,这类工作不多,但工作本身需要的专业技能很高,当然收入也不错。
 
国际交易和新兴市场

国际间的金融交易越来越多,尤其在新兴市场,投资银行会非常关注,因为这些领域的机会非常有有活力,金融机构经常会雇佣一些懂外语,又具备国际金融知识的人才从事这项工作,简直像为CFA持证人量身打造的工作。
 
咨询服务

无论是私人投资者还是机构投资者,他们都需要并购、金融投资方面的咨询服务,这将是未来金融行业很大的一块市场,所以专业知识和分析能力是从业者最基本的要求。
 
高顿财经CFA研究中心主任冯伟章表示,这些耳熟能详的金融岗位,其实都是金融领域的核心工作,也是收获的工作岗位。相应的,这也要求从业者能够具备一定的金融知识,CFA证书是最基本的,当然还要遵守职业道德。
 
CFA考试俱乐部(cfa.com.cn)综合整理,来源:微信公众号高顿金融分析师(ID:gaoduncfa)作者与出处:白米,高顿财经签约作者,知名金融机构高级合伙人,运作8亿资金,长年关注金融投资领域。热爱生活与写作,金融圈的“犀利哥”。若需引用或转载,请联系原作者,感谢作者的付出和努力 ! 如涉及版权请告知,我们对文中观点保持中立,仅供参考、交流之目的。

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