CFA特许金融分析师®证书历年考试的报名和报考条件

时间:2021-10-21 08:56 作者:cfa 来源:中国cfa考试网

1.2021年CFA报考条件

以下为美国CFA协会于2021年公布的CFA证书报考条件,也就是权威的官方报考条件了,不满足就不能报名任何CFA®考试。

1.1.CFA通用报考条件

以下报考条件适用于CFA所有级别的考试,包括:CFA®一级、CFA®二级、CFA三级。

1.1.1.年龄限制

官方未曾要求限制考生的报考年龄。
高顿CFA/FRM研究院分析:考生年龄一般不是问题。但高顿分析了所有想报考CFA证书的意向考生人群,发现统计结果的数据规律是:(1)在2021年想报考CFA证书的人数里,女生多于男生,平均年龄24岁左右;(2)意向考生最早出现在18岁,集中在19-21岁,其中又以20岁的人数量最多,后随年龄增长而逐渐减少,50岁以上的意向考生几乎没有。可见,想报考CFA的人群年龄偏年轻化,集中出现在学校本科三、四年级到工作3年内的职业发展初级阶段,而越资深的从业人员,越不倾向于报考CFA证书。

1.1.2.已通过考试

具体视报考的CFA证书级别而定。详见《CFA®一级报考条件》、《CFA®二级报考条件》、《CFA三级报考条件》。
高顿CFA/FRM研究院分析:全部通过CFA一二三级考试至少要用2.5年时间,没有金融基础的考生至少要花1年时间学习,所以考生如果自制力不够、无法坚持,不推荐报考CFA。

1.1.3.学历要求

4年制本科或以上学历者可直接报名参加考试;本科在校学生,按照报考的CFA证书级别而定;3年制大专学历加上1年全职工作经验;2年制大专学历加上2年全职工作经验;无大专或以上学历,需要4年全职工作经验。

1.1.4.专业要求

未限制特定专业。
高顿CFA/FRM研究院分析:建议学这些专业的人报考CFA证书:(1)金融、财经、财会、经管等商科类专业;(2)理工类专业且在金融投资行业工作的;(3)非上述专业但想从事或正在从事金融投资工作的。

1.1.5.学科水平

无特别要求。
高顿CFA/FRM研究院分析:CFA®考试需要英语读写能力和数学计算能力,所以英语和数学必须有一定基础,至少达到高中以上的学历水平。
1.1.1.1.英语水平
无特别要求。
高顿CFA/FRM研究院分析:由于CFA®考试为全英文试卷、全英文做答,所以考生必须能用英语参加考试,即用英语正确理解试题、正确表达观点、达到可读的书写水平。建议考生至少有大学四级或以上的英语水平,否则请慎重报考。
1.1.1.2.数学水平
无特别要求。
高顿CFA/FRM研究院分析:CFA®考试的数理分析难度不是很高,一般能考过考研数学三(简称数三)的水平即可,数三包括微积分、线性代数、概率论与数理统计,均要求理解概念,掌握表示法,会建立应用问题的函数关系。而CFA®考试更侧重考核概率统计相关知识的应用。
建议以下考生慎重报考CFA证书:(1)看到数学公式就头疼、消极对待的;(2)数学基础只有高中水平,或勉强达到本科水平的。
 

 

1.1.6.职业要求

必须是在校学生或在职人员。
高顿CFA/FRM研究院分析:强烈推荐从事资产管理工作的人报考CFA证书,例如券商资管、银行资管、保险资管等岗位,公司一般都会支持,甚至直接出钱资助CFA的学习和考试。
1.1.1.3.在校学生
大专生、本科生、研究生。
高顿CFA/FRM研究院分析:建议(1)大专或大专以下学历的在校学生因缺乏工作经验,应慎重报考CFA证书;(2)本科生到大四才能报考CFA,不过大学入学后即可提前学习CFA知识、为考试做准备了。以上是因为(1)通过一二三级考试至少2.5年;(2)全英文考题,CFA三级的考试还要会写英文,英语水平最好是大学四级或以上。
1.1.1.4.在职人员
应届毕业生、往届毕业生、初级岗位从业人员、中级岗位从业人员、高级岗位从业人员、企业老板、机关干部、非盈利组织成员。

1.1.7.其他要求

  • 遵守基本职业道德规范。
高顿CFA/FRM研究院分析:CFA协会比较重视金融分析师的职业道德规范,以至于CFA®一级考试中的《职业道德》科目的占比最高。
  • 能够完成注册和报名,并支付相关费用。
高顿CFA/FRM研究院分析:高顿提供代报名服务,还有助学相关的金融服务,帮助考生注册、报名、支付费用。
  • 拥有可机读国际护照。
高顿CFA/FRM研究院分析:凡不符合《中华人民共和国护照法》第十三条规定的,将无法办理国际护照,也就不能报考CFA。例如:服刑人员、军官、国家安全部门领导等等。

CFA&FRM视频课程+备考资料领取

1.2.CFA®一级报考条件

1.2.1.已通过考试

无特别要求。

1.2.2.学历要求

满足《通用报考条件》的学历要求。此外,本科在校学生毕业前11个月内可以报名参加考试,即选择的考试窗口必须处于学士学位课程或同等项目的毕业月份前11个月或以内。

1.2.3.其他要求

见《通用报考条件》。

1.3.CFA®二级报考条件

1.3.1.已通过考试

CFA®一级考试,即必须通过Level I级别的CFA®考试,并拿到CFA®一级证书;或按照免考政策享受豁免CFA®一级考试的待遇。

1.3.2.学历要求

满足《通用报考条件》的学历要求。此外,本科在校学生也可以报名CFA®二级,但在CFA®考试当天必须是毕业生身份。

1.3.3.其他要求

见《通用报考条件》。

1.4.CFA三级报考条件

1.4.1.已通过考试

CFA®二级考试,即必须通过Level II级别的CFA®考试,并拿到CFA®二级证书;或按照免考政策享受豁免CFA®二级考试的待遇。

1.4.2.其他要求

见《通用报考条件》。

1.5.高顿建议附加的条件

为保证报考CFA证书的考生(1)不会中途弃考而浪费钱财、时间、精力;(2)快速取得CFA证书并发挥其最大作用,高顿分析了历年CFA考生的实际报考条件和考试结果,建议考试根据参考以下情况,判断自己是否真的适合学习和报考CFA证书。
 

 

1.5.1.这类人必须报考

  • 资产管理岗位的从业人员,例如在银行、保险、券商等金融机构里做资管的人员。

1.5.2.这类人推荐报考

  • 在做金融和想做金融,但金融基础知识是空白、较差、不全面的人员。
  • 所学专业方面:(1)金融、财经、财会、经管等商科类专业;(2)理工类专业且在金融投资行业工作的。

1.5.3.这类人慎重报考

  • 英语水平:(1)看到英语就头大的;(2)到不了大学英语四级的。
  • 数学水平:(1)看到数学公式就头疼、消极对待的;(2)数学基础只有高中水平,或勉强达到本科水平的。
  • 大专以下学历,包括:高职、高中、技校、中专、初中、小学,除非您在工作上特别出色。
分享: